Každá licencovaná spoločnosť pôsobiaca v oblasti kryptomien, fintechu a platieb potrebuje pracovníka zodpovedného za hlásenie prípadov prania špinavých peňazí, ktorého akceptuje regulačný orgán, a väčšina z nich na tento účel nepotrebuje zamestnávať pracovníka na plný úväzok. Spoločnosť Protegra poskytuje tohto pracovníka, podporné oddelenie alebo oboje.

Zabezpečujeme a umiestňujeme certifikovaného pracovníka zodpovedného za boj proti praniu špinavých peňazí (AML Officer alebo MLRO), ktorý spĺňa miestne kvalifikačné a rezidenčné požiadavky – tieto sa výrazne líšia medzi Poľskom, Lotyšskom, Maltou, Litvou a Holandskom, a kandidát, ktorý uspeje v jednej krajine, nemusí vždy uspieť v inej. Vytvárame tiež samotné oddelenie: politiku AML a CTF, postupy vnútornej kontroly, metodiku hodnotenia rizík, procesy prijímania nových klientov (KYC a KYB), monitorovanie transakcií KYT v reťazci, spracovanie Travel Rule, kontrolu sankcií a PEP, podávanie hlásení STR a SAR finančnej spravodajskej jednotke, vedenie záznamov a ročné školenia zamestnancov, o ktorých regulátor požaduje predloženie dôkazov.

Akonáhle je oddelenie v prevádzke, staráme sa o jeho chod: podávame regulačné správy podľa harmonogramu, prispôsobujeme politiky pri zmenách legislatívy, zastupujeme vás pred regulačným orgánom počas inšpekcií a auditov, odstraňujeme nedostatky zistené pri audite GAP a pôsobíme ako určená kontaktná osoba, aby na vašej strane korešpondencie bol vždy niekto zodpovedný.

Formy spolupráce: balík hodín na riešenie konkrétneho problému, menovaný MLRO alebo AML Officer na mesačnom paušále, alebo kompletná outsourcovaná funkcia zabezpečenia súladu s predpismi. Do tej istej dohody je možné zahrnúť aj poverenca pre ochranu údajov podľa GDPR.

Pre koho je táto služba určená: CASP a VASP, EMI a platobné inštitúcie, burzy a zmenárne, prevádzkovatelia online hier a akákoľvek spoločnosť, ktorej bol na základe auditu GAP alebo listu od regulačného orgánu nariadené, aby napravila svoje nedostatky v oblasti dodržiavania predpisov.